保険加入状況管理サービス

複雑な保険契約を一元管理：貴社のリスクファイナンスを最適化

煩雑な保険契約管理にお困りではありませんか？当社の保険加入状況管理サービスは、貴社のリスクファイナンス戦略を強力にサポートし、保険加入状況の一元管理を通じてガバナンス強化とコスト最適化を実現します。

保険管理をDX化。担当者の時間を、未来の戦略へ

リスクファイナンスにおける保険加入状況管理サービスは、多岐にわたる保険契約を一元的に可視化し、管理業務の効率化と高度化を実現します。複数の保険会社やブローカーと契約している企業にとって、保険証券の管理、契約内容の確認、更新手続き、保険料の支払い状況の把握は大きな負担です。本サービスでは、これらの情報をデジタルプラットフォーム上で統合管理することで、担当者の作業負担を大幅に軽減します。私たちは、企業経営、事業推進に潜むリスクを洗い出し、リスク回避の支援を行うリスクコンサルタントとして、お客様のリスク管理体制構築を支援します。

引き継ぎの不安も解消。管理体制の構築で、業務の属人化を防ぎます

具体的には、保険契約のデータベース化により、契約期間、補償内容、保険金額、保険料、支払い期日などを容易に検索・確認できます。また、更新時期の自動通知機能や、過去の事故データと紐付けた補償内容のレビュー機能を提供し、リスクの変動に応じた最適な保険ポートフォリオの構築を支援します。さらに、部門や子会社ごとの保険加入状況を横断的に把握できるため、重複補償の排除や保険料の交渉力強化に貢献します。私たちは、リスクに対しての管理体制の構築、コンプライアンス対応、その他あらゆるリスクの洗い出しの支援を行っています。

お客様の仕事は、事業を成長させること。私たちの仕事は、そのための盤石な環境を整えること

当社は、単なるデータ管理に留まらず、リスクコンサルタントとしての専門知識に基づき、貴社の事業特性やリスクプロファイルを詳細に分析します。その上で、過不足のない補償内容を提案し、保険コストの最適化を支援します。保険契約の見直し時には、複数の保険会社からの見積もりを一括比較できる機能も提供し、常に競争力のある条件での契約締結をサポートします。災害発生時の保険金請求手続きにおいても、必要な書類の準備支援や保険会社との交渉代行を行うことで、迅速かつ適切な保険金受領を支援します。これにより、お客様は本来の事業活動に集中できる環境が整います。

1.保険証券を整理、最新の証券をファイリング

• 生命保険、損害保険の保険証券、また小規模企業共済や年金等も一括ファイリング
• 損害保険等年度更新契約の一括ファイリングをサポート

2.現状の保険加入状況を確認・把握

保険加入状況一覧表、保障グラフ作成

• 全生命保険、損害保険、共済等の加入状況を一覧表示
• 保障内容をグラフ化（図解）し、よりイメージしやすく表示

3.管理対象の保険については詳細表示

解約返戻金推移の確認

• 目的別に管理が必要な契約の一覧化
• 返戻金ピークの管理、解約時の益金、損金の管理

4.分析報告

生命保険、損害保険の考え方の整理　分析レポート

• 現状の事業を確認し、分析を行った結果をご報告
• 事業継続、承継、精算に伴うキャッシュフローの確認と現在の差異を確認

5.改善提案

必要な保障をまかなうための保険商品と保険会社を選択

• 費用対効果も考慮して検討
• 目的別に整理し、費用対効果も含め加入の検討を行う
• 保険の持っている機能（保障・積立・利益繰延べ・自社株評価減・相続対策等）を必要に応じて提案
• 経営者ご本人の保障だけでなく、他の役員、従業員の保障や退職金等を絡めて検討

定期的な見直し

毎年、内容を見直し、更新することにより、状況の変化にも対応できます。

• 経営状況や環境変化にともなう必要保障額の見直し
• 新たな設備投資や資産の廃棄等による保険目的・金額の見直し
• 役員、従業員の増減等による退職金積立制度の見直し
• 保険期間の統一や支払い方法の変更