保険代理店
保険加入状況管理サービス
このような問題を解決します
目的、掛け方、保険料など…現在、法人・個人でご加入の保険の管理はできていますか？
「保険加入状況サービス」は、下記のような問題を解決します。
- 保険証券の在り処が分からない
- いったい誰にいくら掛けているか分からない
- きちんと保険が掛かっているか分からない
- 問い合わせ先もバラバラで、いったい何を目的に加入したのかが不明瞭
- 加入の時は内容が分かったつもりだったが、時間の経過とともに曖昧に…
サービスの特長
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無料アドバイス
保障額の適正額算出、加入内容の適正化、保険会社の選定等のアドバイスを無料で致します。
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一括管理
生命保険、損害保険等に関係なく、全ての契約の一括管理ができます。
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返戻率・金額の管理
積立型保険の返戻金額・返戻率ピーク・積立金額の管理ができます。
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税理士への確認資料
顧問税理士さんの経理処理の確認に役立ちます。
ご用意いただくもの
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生命保険証券
・死亡保険（終身、養老、定期）
・入院保険（医療、がん）
・介護保険
・年金保険 -
損害保険証券
・火災保険
・自動車保険
・賠償責任保険
など -
直近2期分の決算表
・P／L、B／S
・役員報酬明細
・固定資産台帳
など -
ライフプランヒアリング
シートへの記入
「保険証券管理フォルダ」の作成
保険契約の一元管理
保険の管理は、保障の漏れや重複をなくし、適正なリスク管理を行うために必要です。
当社では保険証券やシミュレーションデータをフォルダにまとめ、状況を把握しやすく一括管理します。
フォルダの内容
- 加入保険の一覧表
（法人・個人、生保・損保・共済等） - 保障額推移（保障グラフ）
- 解約返戻金推移表
- 法人・個人の必要保障額算出表
- ライフプラン表（※個人事業の場合）
- 退職金シミュレーション
- 分野別の分析レポート
（人・モノ・利益・損害賠償・自動車・老後） - 対策案
- ご提案の履歴
- 全保険証券のファイリング
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加入保険一覧表
生命保険・損害保険別、保険会社別、保険代理店（扱者）別に管理
POINT 01 -
保障額推移
保障内容を分かりやすくグラフ表示
POINT 02 -
解約返戻金推移表
解約返戻金等の返戻率ピーク・積立金額を管理
POINT 03
適正にリスク管理されているかを定期診断
定期診断
保険によって適正なリスク管理ができているのかどうかを
定期的に診断し、アドバイスを受けることにより、
いざという時に備えることができます。
サービスの流れ
-
保険証券を整理、最新の証券をファイリング
生命保険、損害保険の保険証券、また小規模企業共済や年金等も一括ファイリング
損害保険等年度更新契約の一括ファイリングをサポート
1 -
現状の保険加入状況を確認・把握
保険加入状況一覧表、保障グラフ作成
全生命保険、損害保険、共済等の加入状況を一覧表示
保障内容をグラフ化（図解）し、よりイメージしやすく表示
2 -
管理対象の保険については詳細表示
解約返戻金推移の確認
目的別に管理が必要な契約の一覧化
返戻金ピークの管理、解約時の益金、損金の管理
3 -
分析報告
生命保険、損害保険の考え方の整理 分析レポート
現状の事業を確認し、分析を行った結果をご報告
事業継続、承継、精算に伴うキャッシュフローの確認と現在の差異を確認
4 -
改善提案
必要な保障をまかなうための保険商品と保険会社を選択
費用対効果も考慮して検討
目的別に整理し、費用対効果も含め加入の検討を行う
保険の持っている機能（保障・積立・利益繰延べ・自社株評価減・相続対策等）を必要に応じて提案
経営者ご本人の保障だけでなく、他の役員、従業員の保障や退職金等を絡めて検討
定期的な見直し5毎年、内容を見直し、更新することにより、状況の変化にも対応できます。
- 経営状況や環境変化にともなう必要保障額の見直し
- 新たな設備投資や資産の廃棄等による保険目的・金額の見直し
- 役員、従業員の増減等による退職金積立制度の見直し
- 保険期間の統一や支払い方法の変更
